2.01：立项管理

ü 实现客户基础信息管理：业务涉及各部门岗位人员信息共享，免去各自登记台账的重复工作并减低后续数据统计分析的难度。

ü 系统自动收集客户征信及相关信用信息（并定期或非定期进行更新），降低人为收集信息的工作难度，降低人工成本。

ü 客户尽职调查结果及资料录入：实现按客户统一及更新客户相关信息。对于后续风险控制及业务管理，降低风险控制及审查工作难度。

2.02：风险管理

ü 线上保存审批意见与结果，高效进行电子文档存档。

ü 项目操作标准确定，后续业务执行依据此标准执行，执行过程中免去从台账及文档中找寻对应业务方案的工作，加快业务执行效率。

ü 客户信用额度管理，自动满足风控政策对业务的风险控制要求，降低人工在每次业务提报时对客户额度审查的工作难度，提升审查效率。

2.03：合同管理

ü 商务条件管理：免去线下审批的并进行excel记录的工作，同时免去人工制作合同的工作，降低人工工作量。

ü 合同签署管理：实现线上签署，提升签署效率、降低签署失误、降低面签人工成本。

ü 合同档案管理：签署合同自动归档，省去人工纸质归档工作量，且后文档调用更加便捷。

2.04：支付管理

ü 资金管理：管理各银行手心资金头寸，并形成资金头寸预报、占用、使用、释放的闭环机制。

ü 支付审核管理：依据公司政策，实现资金支付授权管理。

2.05：物流管理

ü 物流状态管理：实时便捷查看当前业务货物状态。并依据业务规则自动在特定时点触发相关动作提醒。

ü 商品价值管理：商品价值的数据查看与积累，对于当前及后续业务的管理提供重要参考。

ü 物流单据管理：货权转移重要凭证，对于周期回收单据，可快速统计应回收及未回收情况，降低风险控制管理难度。

2.06：收发货管理

ü 仓储管理：实现库存实时精准管控。

ü 出入库管理：实现收发货授权管控，改变人工邮件沟通方式，提升交互效率。

ü 信用额度管理：减低风险控制难度，快速响应客户业务诉求

ü 预警管理：降低风险控制难度，设置不同风险量级，自动触发响应风险提醒与政策要求的必要反应。

2.07：结算管理

ü 收支预警管理：对于付款时效、收款账期形成自动化，降低人工管理追踪成本。提升管理效率。

ü 逾期管理：随时更新逾期数据及提供所需相关资料，为响应团队处理逾期事件快速提供支持。

ü 资产处置：响应逾期处理方案及结果，补全因逾期导致的业务链条完整性。

ü 预警管理：对于账单核对、催收工作提供汇总、统计、分析、提醒等必要支持。

2.08：流程引擎

ü 系统能够具备对复杂流程模式的支持，如并行、回退、条件分支等，也具备对各流程环节的编辑和控制功能；

ü 支持可视化图形配置流程所需要审批的路径环节；

ü 对于流程维护可以根据变化的需求对流程进行修改，流程引擎能对流程的版本进行统一管理；

ü 允许相关有权限的人可以跟踪整个流程的执行情况，并可进行催办、换人、挂起、恢复、退回等流程管理操作。

2.09：第三方接入

ü 接入钉钉系统，流程引擎与钉钉系统进行对接，实现业务审批提报后各审批人于钉钉系统中完成审批。

ü 接入第三方数据服务，实现各业务场景下自动进行产品价格盯市。

ü 接入外部参与方业务系统，根据业务场景需求与上下游业务系统、其他合作方信息系统完成对接，实现业务进程统一管理。

ü 接入公司内部及关联公司系统，根据各关联公司需要进行系统无缝衔接。

2.10：移动应用端

1、公司内部人员功能，审批流、涉及外勤人员操作、核心数据报表等，要集成到钉钉软件中，便于工作进展。

2、合作方全部功能，集成钉钉、微信公众号页面、微信小程序，便于合作方进行采销业务及数据查询。